Индивидуальный предприниматель обратился в арбитражный суд с исковым заявлением к ПАО «Сбербанк России» о взыскании 720 000 руб., (неосновательное обогащение и проценты за пользование чужими денежными средствами за период с 13.08.2019 по 15.10.2021).
Из материалов дела следует, что индивидуальный предприниматель учредил Общество с ограниченной ответственностью «Светлана» в 2014 году и зарегистрировал его в качестве юридического лица. Основным видом деятельности Общества стала розничная торговля одеждой в специализированных магазинах, а также торговля иными товарами.
В марте 2014 года Общество открыло банковский счет в ПАО «Сбербанк России» и заключило договор на проведение расчетов по операциям, совершенным с использованием банковских карт.
В 2017 году ИФНС России по г. Петропавловску-Камчатскому проведена проверка адреса места нахождения ООО «Светлана», заявленного при государственной регистрации, в результате которого не было установлено признаков нахождения общества по указанному при регистрации адресу: г. Петропавловск-Камчатский, ул. Тушканова, д. 5/1. В связи с отсутствием у Общества документов, подтверждающих достоверность адреса, в 2019 году ИФНС исключило ООО «Светлана» из ЕГРЮЛ. При этом договор банковского счета между ПАО «Сбербанк России» с обществом был расторгнут, расчетный счет, открытый на имя общества, закрыт ответчиком. Олнако решение о расторжении договора на проведение расчетов по операциям, совершенным с использованием банковских карт, ответчиком не принималось, оборудование для совершения таких операций (электронные терминалы) не изымалось.
Поскольку после исключения общества из ЕГРЮЛ истец продолжал осуществлять расчеты от имени ООО «Светлана» с использованием банковских карт, за период с 08.05.2019 по 27.05.2019 поступило более 644 000 руб. платежей. Указанные денежные средства зачислены ответчиком на внутренний счет банка как невостребованные.
Индивидуальный предприниматель дважды письменно обращался к ответчику с заявлениями о возврате денежных средств, однако получал отказ и в связи с этим принял решение обратиться в арбитражный суд.
Судом установлено, что истец неоднократно обращался к ответчику с заявлениями о выдаче спорной суммы, которые неправомерно оставлены ответчиком без удовлетворения. Поскольку спорная сумма ответчиком не возвращена, требования истца в части взыскания с ответчика денежных средств удовлетворены судом.
Учитывая, что факт неправомерного удержания ответчиком спорной суммы установлен в ходе рассмотрения дела, суд решил, что истец вправе претендовать на уплату процентов за пользование чужими денежными средствами.
Таким образом, суд взыскал с ПАО «Сбербанк России в пользу ИП денежные средства, поступившие ООО «Светлана» в результате его деятельности, а также проценты за пользование чужими денежными средствами (пересчитаны и снижены судом) и судебные расходы по оплате государственной пошлины, всего около 708 000 руб.